مقدمة عن أسواق الفوركس

أسواق الفوركس

يمكنك شراء وبيع العملات الأجنبية في سوق الصرف الأجنبي، المعروف أيضًا باسم سوق الفوركس أو سوق العملات الأجنبية، سوق فوركس هي أكبر سوق في العالم، والتداولات التي تحدث هناك تؤثر على تكلفة كل شيء من الملابس المصنوعة في الصين إلى سعر المارجريتا في المكسيك.

تداول الفوركس: ما هذا؟

إن تداول الفوركس، في جوهره، لا يختلف عن تبادل العملات أثناء السفر، يتسبب شراء وبيع عملة بأخرى في تقلب سعر الصرف باستمرار نتيجة لقوى السوق.

سوق الفوركس هو سوق عالمي يتم فيه تداول العملات على مدار الساعة، من الاثنين إلى الجمعة، لا توجد تسهيلات تداول مركزية للعملات الأجنبية (كما هو الحال بالنسبة للأسهم)، بدلاً من ذلك، يتم تنظيم السوق من خلال نظام دولي واسع من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى (بدلاً من البورصة المركزية، مثل بورصة نيويورك).

عرض الشريك المميز.

يمثل المتداولون المؤسسون، بما في ذلك الموجودون في البنوك ومديرو الصناديق والشركات متعددة الجنسيات، الغالبية العظمى من الحجم اليومي في سوق الفوركس، قد يقوم هؤلاء المستثمرون بالمضاربة أو التحوط ضد التغيرات المستقبلية في أسعار الصرف بدلاً من نية الاستحواذ المادي على العملات بأنفسهم.

إذا اعتقد متداول عملة أن الدولار سوف يقوى ويشتري المزيد في المستقبل، فقد يشتري الدولار (ويبيع اليورو)، ومع ذلك، إذا ضعف اليورو، فإن قيمة أرباح الشركات الأمريكية في أوروبا ستنخفض، يمكن التخفيف من هذه المخاطر من خلال الاستثمار في سوق الفوركس.

طرق تداول العملات المختلفة.

على غرار رمز مؤشر الأسهم، لكل عملة رمزها الفريد المكون من ثلاثة أحرف، بينما يتم تداول أكثر من 170 عملة، يمثل الدولار الأمريكي حصة غير متناسبة من تداولات الفوركس، مما يجعل رمز ISO 4217 المكون من ثلاثة أحرف مفيدًا بشكل خاص، اليورو، الذي تستخدمه 19 دولة في الاتحاد الأوروبي، هو ثاني أكثر العملات تداولًا في سوق الفوركس (الرمز: EUR).

الين الياباني (JPY) والجنيه الإسترليني (GBP) والدولار الأسترالي (AUD) والدولار الكندي (CAD) والفرنك السويسري (CHF) والدولار النيوزيلندي هي بعض العملات الرئيسية الأخرى (NZD).

يشار إلى جميع معاملات الفوركس على أنها زوج يتكون من عملتين معنيتين، تشكل سبعة أزواج عملات الجزء الأكبر من تداول الفوركس، ويشار إليها باسم “الأزواج الرئيسية”.

• يورو / دولار أمريكي.
• دولار أمريكي / ين ياباني.
• جنيه استرليني / دولار أمريكي.
• دولار استرالي / دولار أمريكي.
• دولار أمريكي / دولار كندي.
• دولار أمريكي / فرنك سويسري.
• دولار نيوزيلندي / دولار أمريكي.

نظام اقتباس الفوركس.

يظهر سعر الصرف الحالي بين العملتين بجانب كل زوج من العملات، يوضح ما يلي كيفية فهم البيانات باستخدام سعر صرف EUR / USD كمثال:

• على اليسار، يعتبر اليورو بمثابة العملة “الأساسية”.
• العملة المقتبسة هي الدولار الأمريكي (USD) على اليمين.
• توضح أسعار الصرف عدد وحدات العملة المقتبسة المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية، لذلك، يتم دائمًا تمثيل وحدة واحدة من العملة الأساسية، ومع ذلك، تتقلب عملة التسعير وفقًا لحالة السوق والمبلغ المطلوب لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية في أي وقت.
• بسعر 1.2 يورو للدولار الواحد، يمكن استبدال اليورو الواحد بدولار واحد وعشرين سنتًا.
• إذا ارتفع سعر الصرف، فإن العملة الأساسية تكون أكثر قيمة من عملة التسعير (لأنه يمكن الآن استبدال اليورو بمزيد من الدولارات الأمريكية)، على العكس من ذلك، إذا انخفض سعر الصرف، فهذا يشير إلى أن العملة الأساسية أقل قيمة من عملة عرض الأسعار.

وبصرف النظر عن البيع، غالبًا ما يتم إدراج العملة الأساسية أولاً، وعملة التسعير مدرجة في المرتبة الثانية في أزواج العملات، ومع ذلك، يوجد تقليد تاريخي لكيفية كتابة أزواج عملات محددة، على سبيل المثال، يعرض زوج يورو / دولار أمريكي أسعار صرف الدولار الأمريكي مقابل اليورو، ولكن ليس العكس.

تداولات الفوركس: ثلاثة مناهج.

غالبًا ما يتم تنفيذ معاملات الفوركس، متداولو الفوركس، مثل متداولي الأسهم، يهدفون إلى الربح من تقلبات الأسعار في سوق الفوركس إما عن طريق الحصول على العملات التي يعتقدون أن قيمها ستنمو مقارنة بالعملات الأخرى أو بيع العملات التي يتوقعون أن تنخفض قوتها الشرائية.

يمكن لمتداولي الفوركس تحقيق أهدافهم باستخدام واحدة من ثلاث طرق:

• في لحظة التداول، أو السوق الفوري، يتم تداول أزواج العملات هذه، ويتم تحديد أسعار الصرف الخاصة بهم في الوقت الفعلي في سوق الفوركس الأساسي، والذي يحركه العرض والطلب.
• تبادل العقود الآجلة، قد يوافق المتداولون في الفوركس على عقد خاص ملزم قانونًا مع متداول آخر لتأمين سعر الصرف لكمية معينة من العملة في تاريخ مستقبلي محدد بدلاً من إتمام صفقة على الفور.
• سوق العقود المستقبلية، وبالمثل، قد يختار المستثمرون عقدًا قياسيًا لشراء أو بيع كمية معينة من العملة بسعر صرف محدد في تاريخ مستقبلي، على عكس السوق الآجلة، يحدث هذا في البورصة.

يستخدم متداولو الفوركس الأسواق الآجلة والعقود الآجلة للمراهنة أو الحماية من التقلبات المستقبلية في أسعار العملات، ومع ذلك، فإن السوق الفوري، وهو أكثر أسواق الفوركس سيولة، يعمل كأساس لمعظم معاملات العملات.

تعلم شروط الفوركس الحاسمة هذه.

هناك لغة مشتركة لكل سوق، لذلك قبل البدء في تداول الفوركس، من الضروري فهم هذه المصطلحات:

• زوج من العملات، تُستخدم أزواج العملات في جميع معاملات الفوركس، ليس فقط الأسماء الكبيرة، هناك أيضًا مهن متخصصة (مثل العملات النادرة، وهي عملات البلدان النامية).
• نقطة، النقاط، اختصار للنسبة المئوية بالنقاط، هي أصغر تحولات الأسعار التي قد تحدث بين عملتين مختلفتين، نظرًا لأن أسعار الفوركس يتم الإبلاغ عنها دائمًا بأربعة منازل عشرية، فإن النقطة الواحدة تعادل 0.0001.
• الفجوة بين سعر الطلب وسعر العرض، يتم تحديد أسعار صرف العملات، مثل أسعار الأصول الأخرى (مثل الأسهم)، من خلال أعلى سعر يكون المشترون على استعداد لدفعه مقابل عملة ما (الطلب) وأدنى سعر يقبله البائعون مقابل عملتهم (الطلب) (التساؤل)، فرق سعر العرض والطلب هو الفرق بين السعرين والسعر الذي يتم به تنفيذ الصفقات.
• اللوت، اللوت هو وحدة التداول القياسية في سوق الفوركس، يتم تداول اللوت القياسي مقابل 100000 وحدة من العملات، وتداول اللوتات الصغيرة الميكرو مقابل 1000 وحدة، وتداول اللوتات الصغيرة الأكثر أهمية مقابل 10000 وحدة.
• الرافعة المالية، سيكون العديد من المستثمرين مستعدين للمخاطرة بمثل هذه المبالغ الهائلة في صفقة واحدة فقط إذا كانت أحجام اللوت أصغر، نتيجة لذلك، يمكن للمشاركين في سوق الفوركس الاستفادة من السوق دون دفع مبالغ كبيرة من المال بسبب الرافعة المالية.
• هامِش أو مارجن، لا يأتي التداول بالرافعة المالية بدون تكاليف، الاستثمار الأولي للمتداول، أو “الهامش”، مطلوب قبل الشراء.

العوامل المؤثرة في سوق الفوركس.

يتم تسعير العملات، مثل أي سلعة أخرى، وفقًا للعرض والطلب في السوق، ومع ذلك، إلى جانب التأثيرات الكلية كما هو مذكور أعلاه، يخضع هذا السوق لمجموعة متنوعة من الأسواق الأخرى، الطلب على العملة حساس للاقتصاد الكلي والعوامل السياسية، بما في ذلك أسعار الفائدة وسياسة البنك المركزي والتنمية الاقتصادية والاستقرار السياسي في الدولة المستهدفة.

نظرًا لأنه يعمل على مدار الساعة، خمسة أيام في الأسبوع، فإن سوق الفوركس يوفر للمشاركين فرصة للرد على الأخبار التي قد تؤثر فقط على سوق الأسهم في وقت لاحق، بالإضافة إلى ذلك، فإن معظم عمليات تداول العملات تكون إما مضاربة أو تحوط، وبالتالي يجب أن يكون المتداولون على دراية بالعوامل التي قد تؤدي إلى تقلبات مفاجئة في أسعار الصرف.

السلبيات المحتملة لتداول الفوركس.

بسبب الرافعة المالية والهامش، فإن تداول الفوركس يحمل مخاطر أكبر من الأصول الأخرى، علاوة على ذلك، نظرًا لأن تحركات سوق العملات تميل إلى أن تكون طفيفة ومتكررة، يجب على المتداولين استخدام الرافعة المالية للقيام بمراهنات كبيرة.

إذا حقق المتداول رهانًا ناجحًا، فقد تزيد الرافعة المالية من أرباحهم، ومع ذلك، قد يؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر لدرجة أنها تتجاوز مبلغ القرض، علاوة على ذلك، يعرض مستخدمو الرافعة المالية أنفسهم للمارجن كول، مما قد يجبرهم على بيع الأسهم المكتسبة بأموال مقترضة بخسارة إذا انخفضت قيمة العملة الأساسية كثيرًا، بالإضافة إلى مخاطر الخسارة، فإن تكلفة إجراء صفقة ما قد تضعف أي ربح حققته.

ضع في اعتبارك أن الأشخاص الذين يتعاملون بالفوركس هم ثعابين في بحر من أسماك القرش، يهيمن المهنيين المدربين تدريباً عالياً على السوق، وتحذر لجنة الأوراق المالية والبورصات من إمكانية الاحتيال أو المعلومات التي قد تكون مضللة للمتداولين المبتدئين.

ربما يكون من الأفضل أن يكون تداول الفوركس أقل انتشارًا بين مستثمري الأفراد، توضح الأرقام من DailyForex أن تداول الأفراد (المعروف أيضًا باسم التداول من قبل غير المحترفين) يمثل 5.5٪ فقط من إجمالي السوق العالمي، وأن بعض أكبر الوسطاء عبر الإنترنت لا يقدمون حتى تداول الفوركس.

بالإضافة إلى ذلك، فإن معظم تداولات الأفراد الذين يشتغلون في الفوركس لا ينجحون في تحقيق ربح، واحد وسبعون بالمائة من متداولي للفوركس خسروا أموالهم في المتوسط، وفقًا لبحث أجرته شركة كومبارن فوركس بروكرز، وبالتالي، فإن تداول الفوركس هو الطريقة الأفضل تركها للخبراء.

أهمية تداول الفوركس ولماذا يؤثر على الناس كل يوم.

نتأثر جميعًا بما يحدث في سوق الفوركس، حتى لو لم يحاول المستثمر العادي اللعب بها، لذلك، على سبيل المثال، سوف تتأثر تكلفة السفر الدولي والسعر الذي يتم تسعير بضاعتنا به بالطبيعة الديناميكية للسوق الفوري.

إذا ارتفع الدولار الأمريكي مقارنة باليورو، فسيصبح السفر الدولي والواردات أكثر بأسعار معقولة (من السيارات إلى الملابس)، ومع ذلك، عندما تنخفض العملة، سيزداد سعر السفر والواردات الدولية (ولكن ستستفيد الشركات التي تصدر البضائع إلى الخارج).

يجب أن تراقب أسعار الصرف التي يحددها سوق الفوركس إذا كنت ترغب في إجراء عملية شراء كبيرة للسلع المستوردة، أو إذا كنت تنوي السفر خارج الولايات المتحدة.