تعريف الحساب التجريبي

تعريف.

الحساب التجريبي هو بيئة تداول افتراضية حيث يمكن للمتداولين المحتملين صقل مهاراتهم واكتساب الخبرة قبل المخاطرة بأموالهم الخاصة، تمنح هذه البرامج عبر الإنترنت للمستثمرين المبتدئين طعمًا لما يشبه التداول في الأسواق الأساسية دون الخطر الكامن.

ما هو الحساب التجريبي، وماذا يمكنك أن تفعل به؟

للتعود على التداول دون المخاطرة في العالم الحقيقي، يمكن للمتداولين المبتدئين فتح حساب تجريبي (أو تجريبي) لممارسة تقنياتهم والتعرف على برامج التداول، تسمح الحسابات التجريبية للمتداولين بممارسة حرفتهم بالعملة الافتراضية أثناء محاكاة تجربة التداول بأموال حقيقية، بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما تستخدم المؤسسات التعليمية الحسابات التجريبية لتعليم الاستثمار والمشاركة في مسابقات التداول التعليمية.

يحب متداولو الأسهم والعملات والسلع الحسابات التجريبية، لكن المستثمرين على المدى الطويل قد يجدونها أقل فائدة، نظرًا لأن محاكاة التداول الحقيقي ونشاط الاستثمار يتطلب وقتًا وجهدًا، فإن الحسابات التجريبية تكون أقل فائدة حيث تزداد عوائد الاستثمار في التعقيد والمدة.

ملحوظة.

حتى المتداولين المتمرسين قد يستفيدون من بيئة خالية من المخاطر للحساب التجريبي من خلال استخدامه لتجربة أساليب جديدة، على سبيل المثال، في كتابه “أزمات الديون الكبيرة”، ناقش مدير صندوق التحوط الشهير راي داليو قيمة حسابات الممارسة، من أجل الاستعداد بشكل أفضل للتداول خلال أزمات الديون المستقبلية، نظر داليو إلى الوراء من خلال جميع الكوارث الكبرى في تاريخ السوق الأمريكية وجعل التداولات يوميًا مع تطور الأزمة.

PaperMoney، التي تقدمها TD Ameritrade، هي إحدى بيئات التداول الافتراضية، يتيح PaperMoney للمستخدمين ممارسة التداول بأموال افتراضية، وتخصيص منصة تداول الوسيط (Thinkorswim)، وتسجيل ومراجعة تاريخ التداول الخاص بهم، والتراجع عن أحدث صفقاتهم.

يُطلق على تداول الورق أحيانًا تسمية “محاكاة سوق الأوراق المالية”.

كيف يتم استخدام الحساب التجريبي المجانية.

في هذه الأيام، تعد الحسابات التجريبية أجرة قياسية في شركات الوساطة عبر الإنترنت ومنصات تداول الفوركس، بالإضافة إلى ذلك، قد تجد محاكيات سوق الفوركس على موقع Investopedia والمواقع المالية الأخرى.

دعنا نستخدم النقود الورقية من TD Ameritrade كمثال على منصة مشتركة ونتعرف على كيفية عملها.

الخطوة الأولي: إنشاء حساب.

يتطلب PaperMoney من TD Ameritrade ملء نموذج موجز يسأل عن المعلومات الشخصية الأساسية وتاريخ التداول وتفضيلات فئة الأصول، (يحتاج عملاء TD Ameritrade الحاليون إلى تنزيل Thinkorswim للوصول إلى البرنامج.)

ملحوظة.

تحتاج معظم منصات التداول والحسابات التدريبية التي تمت محاكاتها إلى المستخدمين لتقديم عنوان بريد إلكتروني على الأقل قبل أن يتمكنوا من البدء، بالإضافة إلى ذلك، بمجرد انتهاء الحساب التجريبي للسمسرة من إظهار ميزاته، هناك حاجة إلى معلومات إضافية لتحويله إلى حساب نقدي حقيقي.

الخطوة الثانية: احصل على البرنامج.

بعد ذلك، يمكنك تخصيص الواجهة عن طريق تنزيل البرنامج الذي يتوافق مع نموذج الحساب، هناك مجموعة متنوعة من المقاييس والمؤشرات الفنية التي يستخدمها المتداولون لكل أسلوب تداول وفئة أصول، لتحقيق أقصى استفادة من هذه المرحلة، تحقق من أنه يمكنك الوصول إلى البيانات والمؤشرات المناسبة.

الخطوة الثالثة: يتم توزيع المحفظة.

تقدر قيمة معظم حسابات التداول على مواقع التداولات الإلكترونية بمائة ألف أو مليون دولار، هذا يسهل التداول في كسور الأسهم (100 منها) ويجعل من السهل مراقبة الأرباح، لذلك، فإن محاولة محاكاة ظروف التداول في العالم الحقيقي أمر بالغ الأهمية.

الخطوة الرابعة: انخرط في التداولات.

أخيرًا، سترغب في إجراء بعض المعاملات، بعض المحاكيات، مثل paperMoney، تحتفظ بعلامات تبويب على معاملاتك وأرباحك، مما يتيح لك إعادة التداول أو معرفة أداء السوق في الماضي.

مزايا وعيوب التجارب المجانية.

بينما تعد الحسابات التجريبية موردًا ممتازًا للتعرف على أساليب وأدوات التداول، إلا أنها تأتي مع عيوب.

الايجابيات.

• القدرة على التعامل مع أساسيات الاستثمار
• قادر على تجربة تكتيكات جديدة
• استثمر الوقت والطاقة في البحث عن أنواع الأصول الأخرى.

سلبيات.

• بيانات محدودة.
• تأكيد في غير محله.
• توزيع الأصول.
• الهدوء؛ عدم التصرف بعدوانية.

تحديد الفوائد.

• الكفاءة في فهم أساسيات الاستثمار إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا، مارس مهاراتك باستخدام الصناديق الافتراضية أولاً، من الأفضل أن يتعرف المتداولون المستقلون على برامج التداول الخاصة التي تقدمها شركات الوساطة الخاصة بهم، من الحكمة استثمار الجهود في دراسة الأعمال الداخلية للبرنامج وتعديل واجهة المستخدم.
• تعد فرصة تجربة تكتيكات جديدة بدون مخاطرة ميزة كبيرة لاستخدام حساب تجريبي، سواء كنت تبدأ كمتداول أو محترف متمرس، يجوز للمتداول استخدام الأموال الافتراضية قبل المخاطرة بأي نقود حقيقية.
• لا تقصر نفسك على الأسهم فقط، توفر السلع والفوركس أيضًا فرصًا تداولاتة مثيرة، ومع ذلك، فإنه لا يعني أن النهج الشامل قابل للتطبيق في جميع المجالات، قد يستخدم المتداولون المحترفون الذين يرغبون في تنويع محافظهم حسابات الممارسة لمعرفة ما ينجح وما لا ينجح قبل المخاطرة بأموال حقيقية.

السلبيات التي تم الدفاع عنها ضدها.

• الحسابات التجريبية ليست مصممة للتداول عبر دورة السوق بأكملها، لذلك، فإن نتائج استخدامها ذات صلة فقط بالفترة التي كان الحساب التجريبي نشطًا فيها، قد يؤدي هذا إلى حاجة المتداولين إلى مزيد من الثقة في الاستراتيجيات التي قاموا بإنشائها أثناء تداول حساب تجريبي، على الرغم من أن مثل هذه الاستراتيجيات قد لا تظهر في السوق الحقيقي لأشهر أو حتى سنوات.
• الثقة في غير محلها، يجب أن تحتوي الحسابات التجريبية على التقلبات المتأصلة وخطر التداول في العالم الحقيقي، يمكن أن يجعلك تداول الورق دائمًا تشعر بشكل مختلف عن التداول الفعلي، في حين أن محاكي التداول هو وسيلة رائعة لصقل مهاراتك، فإن الخسائر المالية في العالم الحقيقي قد تجعلك تتصرف بطريقة غير عقلانية، بغض النظر عن مقدار الممارسة التي تمارسها، قارن الرهانات مع بضع بكسلات على الشاشة تتغير مقابل خمسين ألف دولار في العملة الفعلية.
• غالبًا ما تكون محفظة الحساب التجريبي أو مبلغ رأس المال أكثر شمولاً مما قد يستخدمه المتداول المبتدئ أثناء التداول في الأسواق الأساسية، قد يتم تصميم الاستثمار الأولي وفقًا لاحتياجات الفرد، نظرًا لأن المبلغ الافتراضي نادرًا ما يتوافق مع المبلغ الذي تتداول به، يصبح من الصعب صياغة معايير فعالة لحجم المركز.
• السلبية، التداول على حساب تجريبي يشبه ممارسة لعبة فيديو مقارنة بالواقع، من الممكن أن تموت ألف مرة في لعبة فيديو، لكن هذا يحدث مرة واحدة فقط في الحياة الواقعية، عند التداول بأموال حقيقية، لا توجد “عمليات تجاوز”، وبالتالي، من المهم التخفيف من أي نزعات عدوانية تغذيها الحسابات التجريبية.

المستثمرون الأفراد: ماذا يعني هذا.

يستفيد المستثمرون الذين يريدون خبرة في طرق التداول والشعور بالسوق بشكل كبير من استخدام حساب تجريبي، لكنها تعمل بشكل أفضل كنقطة انطلاق للحساب الأصلي.

الحسابات التجريبية هي أداة تعليمية، ولكن لا ينبغي استخدامها كبديل للاستثمار في العالم الحقيقي بأموال حقيقية، ضع في اعتبارك أن النتائج المحاكاة قد لا تعكس دائمًا أداء التداول الفعلي.

الدروس المستفادة.

• إذا كنت تبدأ في الاستثمار أو ترغب في تحسين مهاراتك، فإن الحساب التجريبي هو مكان رائع لإجراء بعض التجارب الخالية من المخاطر.
• تداول الورق هو اسم آخر للتداول على حساب افتراضي أو تجريبي.
• على الرغم من أن الحسابات التجريبية هي أداة مفيدة لتعلم الاستثمار والتداول وتنفيذ استراتيجيات جديدة، إلا أن الإفراط في الاستخدام يمكن أن يؤدي إلى مشاكل مثل الثقة المفرطة ونقص العدوانية.