هل تجازف باستثماراتك؟ من الذي لا يتوانى عن تحمل “مخاطر” الاستثمار في الأسواق المالية؟ من المؤكد أنك سمعت عن بنجامين جراهام، “أبو استثمار القيمة”، وذكر أن “الاستثمار الناجح يتعلق بإدارة المخاطر، وليس النفور من المخاطرة”.
نعم! مخاطر الاستثمار أمر لا مفر منه ولكن يمكن تخفيفها عن طريق التخطيط والتنفيذ الدقيقين، إذن ما هي أفضل استراتيجية لإدارة المخاطر الآن؟ لا داعي للقلق، كما لن نقول، من خلال العمل معنا، ستدرك بشكل أفضل هذه المفاهيم وتحسن محو أميتك المالية.
تستلزم إدارة المخاطر فقط الذهاب دون أي مخاطرة على الإطلاق أثناء الاستثمار، هل تعرف ما الذى أتحدث عنه؟ “كل شيء أو لا شيء، اهدف عاليًا لكسب المزيد” يمكنك الاعتماد علينا لمساعدتك في إدارة المخاطر الحتمية بشكل فعال في كل مسعى.
وبالتالي، فإن تقليل تعرضنا لأي نوع من المخاطر يحسن فرصنا في كسب عوائد أكبر، مما يساعد في النهاية في عملية بناء الثروة، عند وضع الأموال في أدوات مالية عالية المخاطر، من الضروري استخدام تقليل الخسائر وتدابير أخرى لإدارة مخاطر الاستثمار، نتيجة لذلك، في مقال هذا الأسبوع، سنتعرف على 8 طرق لتقليل فرص خسارة الاستثمار.
فيما يلي 8 طرق لتقليل مخاطر استثماراتك:
- التعرف على مستوى راحتك مع المخاطرة:
مصطلح “تحمل المخاطر” يصف تصرف المستثمر تجاه احتمال خسارة أموال الاستثمار، يتم تحديد مدى تحمل المستثمر للمخاطر بشكل أساسي بناءً على عمره ومستوى التزاماته المالية، على سبيل المثال، المستثمرون في منتصف العشرينات من العمر غير المتزوجين والذين ليس لديهم أطفال هم أكثر استعدادًا لتحمل المخاطر من أولئك الذين هم في أواخر الخمسينيات من العمر المتزوجين ولديهم أطفال في الكلية، لذلك، كمسألة عامة، يكون المستثمرون الأصغر سنًا أكثر استعدادًا للمخاطرة من نظرائهم الأكبر سناً.
لتعظيم إمكانية التراكم السريع للثروة، من الحكمة أن يبدأ المرء حياته المهنية المالية بمحفظة تتكون بالكامل من هذه الأدوات.
ومع ذلك، يجب على الأشخاص الذين اقتربوا من التقاعد والذين يهتمون بالحفاظ على مستوى معيشتهم الحالي استخدام نهج مختلف، عندما نعرف مقدار المخاطر التي نرغب في تحملها، قد نختار الأصول ذات الملف الشخصي الأمثل للمخاطرة والعائد.
- تأكد من أن محفظتك بها ما يكفي من النقد في متناول اليد:
احذر! في أي وقت، قد تحتاج إلى وصول سريع إلى النقود، لذلك، يجب أن نكون قادرين على جني استثماراتنا في أي لحظة، صعودًا أو هبوطًا في السوق، الاحتفاظ بالنقود الكافية في متناول اليد يمكن أن يخفف من هذا الخطر، بالإضافة إلى ذلك، قد توفر الاستثمارات الحالية عوائد فائقة طويلة الأجل وتستفيد من حالات انخفاض السوق العرضية إذا كانت لدينا أصول سائلة في محفظتنا.
تتمثل إحدى الإستراتيجيات لضمان أن محفظتك تحتوي على أصول سائلة كافية في إنشاء صندوق طوارئ برصيد يمكنه تغطية تكاليفك لمدة ستة إلى ثمانية أشهر، بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون لدينا خيارات استثمار منخفضة المخاطر مثل الأموال السائلة وصناديق التبييت في حساباتنا لتوفير وصول سهل إلى أموال الطوارئ، بعد معرفة مقدار المخاطر التي نرغب في تحملها وتخصيص بعض الأموال جانباً لضمان احتواء محفظتنا على أصول سائلة كافية، يمكننا تطوير خطة مناسبة لتوزيع الأصول.
- تنويع الأصول:
توزيع الأصول هو تنويع المقتنيات عبر العديد من فئات الأصول لنشر التعرض لتقلبات السوق وزيادة احتمالية تحقيق عائد إيجابي على الاستثمار، حقوق الملكية، الديون، الصناديق المشتركة، العقارات، الذهب، إلخ، ليست سوى عدد قليل من أنواع الأصول الأساسية التي قد نستثمر فيها.
يعد الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول التي ترتبط ارتباطًا سلبيًا ببعضها البعض إحدى الاستراتيجيات الممكنة لتوزيع الأصول، على سبيل المثال، عندما يكون أداء الأسهم جيدًا ولكن الذهب لا يفعل ذلك، يُقال إن الأول يتفوق على الأخير، من ناحية أخرى، يرتبط أداء الذهب سلبًا بأداء الأسهم، وبالتالي، عندما يكون أداء الأسهم جيدًا، يكون أداء الذهب ضعيفًا.
- نوِّع قدر الإمكان:
بمجرد تحديد التوزيع الأمثل للأصول، يمكن التخفيف من مخاطر الاستثمار بشكل أكبر عن طريق توزيع الممتلكات ضمن نفس فئة الأصول، يشير هذا إلى أنه يجب على المستثمرين في صناديق الاستثمار المشتركة توزيع رهاناتهم بين مختلف رؤوس الأموال، سواء كانت كبيرة أو متوسطة أو صغيرة.
خلال فترات الركود في السوق، تفقد الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة قيمتها بسرعة أكبر من نظيراتها ذات رؤوس الأموال الكبيرة، لذلك، قد نخفض إجمالي مخاطر الاستثمار لدينا من خلال توسيع محفظتنا.
- لا تحاول تحديد وقت السوق – اقض المزيد من الوقت فيه:
بدلاً من محاولة ضبط وقت السوق وإجراء عملية شراء متهورة، يجب أن نلتزم بإستراتيجية استثمار طويلة الأجل، هذا ضروري قبل أن نحصد ثمار المركب، سيؤثر المزيد من تصحيحات السوق الطفيفة على محفظتنا بشكل أقل إذا كنا مشاركين لفترة أطول، مما يقلل من إجمالي مخاطر الاستثمار.
- تأكد من فحص كل شيء بدقة:
يجب عليك دائمًا إجراء البحث الخاص بك قبل وضع أموالك في أي شكل من أشكال أدوات الاستثمار، يعد فحص أداء إدارة الشركة والعوامل المهمة مثل نسبة الدين إلى رأس المال ومضاعف السعر والأرباح وما شابه ذلك أمرًا ضروريًا لأي مستثمر يتطلع إلى إجراء استثمار طويل الأجل في الأسهم، يمكننا توقع نجاح الشركة على المدى الطويل من خلال إجراء فحص أساسي، إذا استثمرنا في البورصة بناءً على نصيحة الآخرين فقط، فإننا نواجه خطر تكبد الخسائر.
- استثمر في شركات مستقرة:
يعد الاستثمار في شركة أو صندوق رائد هو أفضل طريقة لحماية محفظتك من خسارة الأموال بسبب نقص السيولة، للتخفيف من الخسائر الناجمة عن التخلف عن السداد، يجب على المستثمرين البحث في التصنيف الائتماني لأوراق الدين.
ضع في اعتبارك أن هناك مخاطر إضافية مرتبطة بكل منتج مالي، يجب مراعاة تحمل الشخص للمخاطر قبل القيام بأي استثمار، كما أنشأنا بالفعل، من الضروري أن تتأكد من أن اختياراتك المالية ستساعد في مستوى معيشتك.
- تحقق منه بانتظام:
بعد النظر في المتغيرات المذكورة أعلاه، يجب على المستثمرين مراقبة محافظهم عن كثب، ومع ذلك، لمجرد أنك تريد الاحتفاظ باستثماراتك على المدى الطويل لا يعني أنه يمكنك تجاهلها في هذه الأثناء، لذلك، من الضروري مراقبة ومراجعة أداء محفظتك بانتظام.
تكون بعض فئات الأصول، مثل الأسهم، أكثر تقلبًا على المدى القصير، لذلك من الضروري مراجعة محفظتك كل ستة أشهر للتأكد من أنها لا تزال على المسار الصحيح، ومع ذلك، بصفتك مستثمرًا طويل الأجل، يجب أن تنظر إلى ماضي التقلبات قصيرة الأجل وأن تقوم بإجراء تغييرات فقط إذا كانت استثماراتك دون المستوى المطلوب باستمرار.
الختام.
نظرًا لأن كل استثمار يحمل بعض عدم اليقين، فلا توجد طريقة لإنشاء محفظة تضمن السلامة الكاملة، ومع ذلك، إذا قمت بتطبيق التقنيات الثمانية المذكورة أعلاه، فيمكننا ضمان قدرتك على تحقيق توازن صحي بين المخاطرة والمكافأة.
إذا قمت بذلك، فقد تتوقع أن تستمر أصولك في الزيادة في القيمة، مما يجعلك أقرب إلى أهدافك المالية، الاستثمار الناجح هو كل شيء عن إدارة المخاطر، وليس النفور من المخاطرة، كما قلنا في بداية هذا المقال، نأمل أن تكون قد تعلمت شيئًا جديدًا من هذه المدونة ويمكنك استخدام ما تعلمته جيدًا في العالم الحقيقي، الرجاء مساعدتنا في زيادة الوعي بالحاجة إلى التثقيف المالي عن طريق إرسال هذه المدونة إلى أصدقائك وعائلتك.
Comments (No)