استراتيجيات لإدارة المخاطر في التداول

يعد تقليل الخسائر أحد الأهداف الرئيسية لإدارة المخاطر، قد يمنع أيضًا المتداولين من خسارة كل الأموال الموجودة في حساباتهم، يظهر الخطر عندما يتعرض المستثمرون لضربة – تزداد فرص المتداولين للربح في السوق إذا تمكنوا من تخفيف المخاطر التي يواجهونها.

يعد هذا جانبًا ضروريًا ولكن يتم تجاهله في بعض الأحيان للتداول النشط الذي يزيد بشكل كبير من احتمالية تحقيق مكاسب مالية، بعد كل شيء، حتى المتداول الناجح قد يقضي شهورًا أو سنوات من العمل الجاد مع عدد قليل من الصفقات غير المحظوظة، يصبح السؤال بعد ذلك كيفية إنشاء أكثر الاستراتيجيات فعالية للتخفيف من مخاطر السوق.

في هذه المقالة، سوف أتناول بعض الخطوات السهلة التي قد تتخذها لحماية أي مكاسب تحققها في عالم التداول.

أفكار مهمة.

• إذا تمكنت من الحفاظ على رباطة جأشك وإجراء التحاليل الخاصة بك وتجنب اتخاذ قرارات عاطفية، فقد يكون التداول تجربة مثيرة ومربحة.
• حتى أكثر المتداولين نجاحًا يجب عليهم استخدام استراتيجيات إدارة المخاطر للحد من تعرضهم للخسائر الكارثية.
• أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح والوضع الوقائي كلها أدوات مفيدة لاعتماد نهج محسوب وموضوعي لإدارة المخاطر.

استراتيجية التداول.

كما لاحظ القائد العسكري الصيني سون تزو ذات مرة، يتم كسب كل معركة قبل خوضها، يلمح هذا المصطلح إلى فكرة أن القتال ليس هو ما يقرر الحروب بل هو استراتيجية دقيقة، وبالمثل، غالبًا ما يستخدم المتداولون الناجحون عبارة “تخطيط الصفقة وتداول الخطة”، كما هو الحال في المعركة، فإن الاستعداد الجيد هو الفرق بين النصر والهزيمة.

تأكد من أن وسيطك مناسب للتداول المتكرر أولاً، المتداولين غير المنتظمين هم من اختصاص بعض الوسطاء، ولكن لسوء الحظ، عندما يتعلق الأمر بالمتداولين النشطين، فإنهم يفرضون الكثير من الرسوم ويحتاجون إلى توفير النوع الصحيح من الأدوات التحليلية.

لدى المتداولين العديد من الأدوات، بما في ذلك مستويات وقف الخسارة (S / L) وجني الأرباح (T / P)، يمكن للمتداولين الناجحين التعبير بوضوح عن الحد الأقصى لأسعار الشراء والبيع، ثم يمكنهم مقارنة العائدات بإمكانية السهم للوصول إلى أهدافهم، أخيرًا، يقومون بإجراء الصفقة إذا كان الربح بعد خصم الضرائب كبيرًا بدرجة كافية.

ومع ذلك، يقوم المتداولون الفاشلون أحيانًا ببدء الصفقات دون تحديد ما إذا كانوا سيكسبون أموالًا أو يخسرونها في المعاملة، إنه مثل مقامر يركب خطًا ساخنًا (أو باردًا) عندما تمسك عواطفه بزمام الأمور وتحدد قرارات التداول الخاصة به، قد تلهم الأرباح المتداولين للاستمرار في تحقيق مكاسب أكثر أهمية، في حين أن الخسائر قد تحفزهم على التمسك ومحاولة استعادة أموالهم.

ضع في اعتبارك التفكير في قاعدة 1٪.

يلتزم الكثير من المتداولين اليوميين بشيء يسمى قاعدة 1٪، باستخدام هذه القاعدة العامة، يجب أن تخاطر بنسبة واحد بالمائة فقط من حساب التداول الخاص بك أو أموالك في أي صفقة معينة، لذلك، على سبيل المثال، يجب أن يكون لديك فقط حصة قدرها 100 دولار في أي أصل إذا كان لديك حساب تداول بقيمة 10000 دولار.

من الشائع بين المتداولين الذين لديهم أرصدة أقل من 100000 دولار، قد يرتفع البعض إلى 2 ٪ إذا كان لديهم الوسيلة، يمكن للمتداولين الذين لديهم أرصدة أكبر في حساباتهم اختيار نسبة أصغر، هذا لأنه عندما يرتفع حجم حسابك، يرتفع المركز أيضًا، يعد الحفاظ على القاعدة عند 2٪ طريقة ممتازة للحد من خسائرك، علاوة على ذلك، فإنك تخاطر بخسارة جزء كبير من رأس مال التداول الخاص بك.

تحديد نقاط وقف الخسارة وجني الأرباح.

نقطة وقف الخسارة للمتداول هي السعر الذي يرغب عنده في بيع أحد الأصول وتكبد الخسارة، هذا أمر شائع بالنسبة للمتداولين عندما تكون الصفقة مختلفة عن المخطط لها، تهدف النقاط إلى الحد من الخسائر قبل أن تخرج عن نطاق السيطرة وتثبط عقلية “ستعود”، عندما ينخفض ​​سعر السهم إلى ما دون مستوى الدعم الحاسم، على سبيل المثال، يبيع المستثمرون بشكل متكرر.

في المقابل، نقطة جني الأرباح هي اللحظة التي يبيع فيها المتداول الأسهم لتحقيق ربح، هذا عندما يتم تقييد الإمكانات الإضافية، مع الأخذ في الاعتبار المخاطر، على سبيل المثال، افترض أن السهم قد ارتفع بشكل ملحوظ ولكنه يقترب من مستوى مقاومة حاسم، في هذه الحالة، قد يرغب المستثمرون في إغلاق الصفقات قبل الوصول للمقاومة.

تحديد نقاط وقف الخسارة بشكل أكثر كفاءة.

بينما يستخدم التحليل الفني غالبًا لتحديد مكان وضع التوقفات والأهداف، قد يلعب التحليل الأساسي أيضًا دورًا أساسيًا في تحديد وقت الدخول أو الخروج من الصفقة، على سبيل المثال، في السيناريو المذكور أعلاه، إذا كان المتداول يحتفظ بسهم تحسبًا للنتائج وتتزايد الإثارة، فقد يقرر البيع قبل وصول الأخبار إلى السوق إذا كانت التوقعات مرتفعة للغاية، بغض النظر عما إذا كان الشراء أم لا – تم الوصول إلى هدف الربح.

نظرًا لسهولة حسابها ومتابعتها على نطاق واسع من قبل المتداولين، غالبًا ما يتم استخدام المتوسطات المتحركة كأساس لمثل هذه المعايير، تعد متوسطات الحركة 5 و 9 و 20 و 50 و 100 و 200 شمعة مهمة، أسهل طريقة لتحديد ما إذا كان المستوى سيعمل كدعم أو مقاومة لسعر السهم هو تطبيقه على الرسم البياني لهذا السهم.

يمكن أيضًا وضع نقاط وقف الخسارة وجني الأرباح بشكل مفيد على خطوط الاتجاه للدعم والمقاومة، لرسمها، اربط النقاط التي كان الحجم فيها أكبر بكثير من المتوقع وتم الوصول إلى النقطة القمة أو القاع من قبل، الحيلة، كما هو الحال مع المتوسطات المتحركة، هي تحديد النقاط التي يبدأ عندها السعر في الاستجابة لخطوط الاتجاه، ويفضل أن يكون ذلك على العديد من الأحجام.

فيما يلي بعض العوامل المهمة التي يجب التفكير فيها عند اتخاذ قرار بشأن هذه القيم:

• تستفيد الأسهم الأكثر تقلبًا من استخدام المتوسطات المتحركة طويلة المدى لأن هذا يقلل من احتمالية تفعيل أمر وقف الخسارة بسبب تقلب الأسعار الذي لا معنى له.
• قم بتحويل متوسطات المتوسطات المتحركة بحيث تتوافق مع نطاقات السعر المطلوبة، الأهداف الأطول، على سبيل المثال، تحتاج إلى استخدام متوسطات متحركة أعلى لتقليل الضوضاء.
• يجب وضع أوامر وقف الخسارة بحد أقصى 1.5 مرة من النطاق الحالي من القمة إلى القاع (التقلب)، أو سيتم تنفيذها بدون سبب واضح.
• قم بتعديل مستوى وقف الخسارة بناءً على تقلبات السوق، على سبيل المثال، قد يتم تقليل حجم نقاط وقف الخسارة إذا كان سعر السهم لا يتقلب بشكل مفرط.
• نظرًا لأن التقلبات وعدم اليقين قد تتطور، فمن الضروري استخدام الأحداث الفعلية، مثل إعلانات الأرباح، كلحظات مهمة للدخول في التداول أو الخروج منه.

تحديد المكاسب والخسائر المحتملة.

علاوة على ذلك، لا يمكن حساب العائد المتوقع إلا من خلال إنشاء مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح، لا يمكن التأكيد على أهمية هذا الحساب لأنه يجبر المتداولون على التفكير بعناية والدفاع عن قراراتهم التداولية، كما أنه يوفر نهجًا منظمًا لتقييم المعاملات المحتملة واختيار أكثرها ربحًا.

إليك الصيغة التي يمكنك استخدامها لمعرفة ذلك:

يؤدي ضرب احتمالية الربح في النسبة المئوية للربح الذي يمكن الحصول عليه في أي وقت إلى الحصول على الصيغة، + [(احتمال الخسارة) x [(نسبة وقف الخسارة)].

تعطي هذه العملية للمتداول النشط عائدًا تقديريًا، والذي يمكن مقارنته بالإمكانيات الأخرى عند تحديد الأسهم التي سيتم تداولها، على سبيل المثال، يمكن استخدام الاختراقات والانهيارات السابقة من مستويات الدعم والمقاومة لتقدير احتمالية تحرك السعر في أي من الاتجاهين، أو قد يخمن متداول متمرس.

التنويع والتحوطات.

لا تستثمر أبدًا كل أموال التداول الخاصة بك في سهم واحد أو عملة واحدة، أنت تطلب المتاعب إذا استثمرت كل شيء في ورقة مالية أو أداة واحدة فقط، بدلاً من ذلك، ضع في اعتبارك أهمية توزيع أموالك من خلال الاستثمار في أشياء مختلفة وأماكن أخرى، وليس فقط الشركات أو الصناعات، هذا لا يساعد فقط في تخفيف المخاطر ولكنه يوفر أيضًا مداخل جديدة للاستكشاف.

قد تأتي نقطة يجب عليك فيها اتباع نهج حذر، عندما يتم إعلان النتائج، فكر في شراء بعض الأسهم، يتيح لك استخدام الخيارات اتخاذ الموقف المعارض، والذي قد يكون مفيدًا أثناء الدفاع عن موقفك الحالي، من الأفضل أن يتم فك التحوط بعد تباطؤ النشاط السعري بشكل ملحوظ.

خيارات البيع على المكشوف.

إذا كان مسموحًا لك بتداول الخيارات، فقد تحمي نفسك من مخاطر صفقة سيئة عن طريق شراء خيار بيع على الجانب السلبي (يسمى أحيانًا وضع الحماية)، لديك الحق، ولكن ليس مسؤوليتك، أن تبيع السهم بسعر التنفيذ قبل انتهاء صلاحية خيار البيع إذا قمت بشراء خيار طرح، لذلك، إذا كنت تمتلك الآن ما قيمته 100 دولار من أسهم XYZ ودفعت 1 دولارًا لكل خيار لمدة 6 أشهر 80 دولارًا، فسيتم منعك فعليًا من الخروج من السوق بسعر أقل من 79 دولارًا (إضراب 80 دولارًا ناقصًا 1 دولارًا مدفوعًا).

ختاماً.

قبل إجراء أي معاملة، يجب أن يعرف المستثمرون بوضوح متى يريدون الدخول ومتى يريدون الخروج، إذا تم استخدام وقف الخسارة بشكل صحيح، فقد يقلل المتداول من تكرار إغلاق الصفقة قبل الأوان، وبالتالي، مقدار المال المفقود، في الختام، استعدوا مسبقًا لضمان المكسب.